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贏在龍頭:怎么投?唯一穩賺不賠的操作方式

出處:本站整理時間:2019-06-30 10:01:21人氣:334
理財角度看股市唯一穩賺不賠的操作方式
理財角度再看股市唯一穩賺不賠的方法


上次兩篇文章主要講了一種投資方式,以及這種投資方式的目標對象都有什么。今天我們聊聊都有哪些具體方法能適合這個“穩賺不賠”的目標。因為確實能做到。


怎么投?唯一穩賺不賠的操作方式


怎么投

 

一、等額定期策略

什么是等額定期

固定日期投入相同的金額,常見的方式就是每個月都買入相同的錢。

 

等額定期的好處

固定日期,比如每個月1日,或者28日,買入就不會因為主觀因素,忘記買,或者不敢買。又因為是相同金額,當價格非常高的時候,自然買的就少,當價格越來越低的時候,相同的金額就能買的更多,動態來看就變成了高位少買,低位多買,成本會越來越低。

怎么投?唯一穩賺不賠的操作方式

等額定期的劣勢

這種方法的劣勢,主要集中在時間成本,特別是針對A股這種牛短熊長的市場。很多人受不了,三年定投不賺錢。或者定投的入場點在市場的相對位置較高,感覺定投遙遙無期。心里的煎熬無法承受。

 

但是我要講,這種方法幾乎已經可以算是“萬能藥”了。一般來講,只要堅持定期定額的方式,只要時間夠長,市場反彈是第一筆定投的2/3的高度時,已經是穩賺不賠了。

 

什么意思呢?比如是你是滬指大盤6000點定投,這幾乎就是滬指的歷史高點區間,至今從未再次到達過。但是只要堅持定投,以滬指真實的走勢來看,當指數從低位反彈,到4000點時,你也是賺錢的。

 

但是請注意,這個邏輯是時間足夠長。如果時間很短,比如滬指是1月從6000點定投第一筆,到2月跌3000點定投第二筆,3月反彈到4000點定投第三筆。這樣一算,成本還是在4000點,沒賺錢。

 

我們具體舉一個例子:

定投價格

定投金額

買入數量

持有數量

持有成本

單位盈虧

實際盈虧

盈虧比例

5

500

100

100

5

0

0

0

4.5

500

111

211

4.74

-0.24

-50.64

-5%

4

500

125

336

4.46

-0.46

-154.56

-10.31%

3.5

500

142

478

4.18

-0.68

-325.04

-16.27%

3

500

167

645

3.88

-0.88

-567.6

-22.68%

3.5

500

142

787

3.81

-0.31

-243.97

-8.13%

4

500

125

912

3.84

0.16

145.92

4.17%

表1

 

從以上表格里面,可以看出來,雖然價格越跌,越便宜,我們用相同的資金買的就越多,但是一樣是虧錢,這個微笑曲線一定要笑起來,如果一直“撇著嘴”,不笑,實際上也挺熬人的。

 

但是我必須強調對大多數投資者已經夠用,就用這個方法堅持去做,一定會有意想不到的收獲,關鍵詞就是“堅持”,千萬別半途而廢。我一開始就是采取這種方式,后來因為我時刻關注市場,對市場的位置關系非常熟悉,特別是對市場人氣狀態有一定的研究能力,后期我為了最大程度的根據A股的市場特點,結合定投的理念,基本采取下方第二個策略。

 

二、金字塔定投策略

什么是金字塔定投

如果指數下跌,不但采取定期定額買,還會采取下跌空間到一定幅度后,定期加倍定額買。以金子塔的方式建倉,價位越低,定投的額度就越高。

怎么投?唯一穩賺不賠的操作方式

金字塔定投的好處

越跌買的更多,一旦上漲盈利會快速放大,盈利比例比傳統的定期定額要大,用時更少。可以算是加了杠桿。

 

我們具體舉一個例子:

 

定投價格

定投金額

買入數量

持有數量

持有成本

單位盈虧

實際盈虧

盈虧比例

5

500

100

100

5

0

0

0

4.5

500

111

211

4.74

-0.24

-50.64

-5%

4

1000

250

461

4.34

-0.34

-156.74

-7.84%

3.5

1000

286

747

4.02

-0.52

-388.44

-12.95%

3

2000

667

1414

3.54

-0.54

-763.56

-15.27%

3.5

2000

571

1985

3.53

-0.03

-59.55

-0.85%

4

2000

500

2485

3.62

0.38

944.3

10.5%

表2

 

對比表1,表2最大的不同就是5元開始定投,如果價格下跌20%,到4元時,定投由500轉為1000元,當價格下跌40%,跌到3元時,定投由1000元轉為2000元。

 

經歷同樣的市場環境,盈利增幅更快,并且在虧損的時候,虧損的比例增速降低。心理承受度也轉好,其實有點自欺欺人。

這種方式還有一個最大的好處在于,A股由6000點下跌,他可能不會從低點反彈直接到4000點,或許只能反彈到3500點,那用傳統的定期定額,可能還沒賺錢,但是咱們已經賺錢。可以算是針對A股特有的熊長牛短,并且牛高點沒準不上移的特點,所專門設定的方式。

 

 

金字塔定投的劣勢

如果市場還繼續下跌,雖然會越跌翻倍買,但是依然會急劇擴大虧損的金額,如果我們如此初始位置有點太高,那翻倍投入,會造成很大的資金壓力。所以這種方法,比較適合有一定市場大趨勢判斷能力,對市場所處位置與歷史位置關系有比較清晰的認識的投資者,并且堅定市場會好轉的長線投資。

 

我有一個非常好的朋友,他也跟我做了定投,但是他每周定投,初始定投設置過高,后來每周定投4000元,他又有資金壓力,做買賣缺資金,結果就在今年第一季度大漲之前,贖出了。非常可惜。任何方法都有優勢,也有劣勢,我們不能只看到后來盈利的對比,就忽視方法自身的缺陷。

 

堅持!量力而行!

 

我現在基本上就用這種方法操作。我定投的位置不會很高,都是從3000點左右,明確要開始下跌時,開始定投的方式。2800點,翻倍了一次。2600點,又翻倍了一次。

 

并且我本人是熊市建長線倉,牛市才會賣。現在不是牛市,我才不會賣。

 

 

二、動態再平衡策略

這里簡單解釋吧。

 

適合人群:

這種方法適合在市場相對低位震蕩,之前沒有建倉,但是又有一大筆閑錢,打算快速建倉的投資者。

 

具體策略:

比如我直接投入50萬元,到下個月,如果市場上漲,變成了52萬,我就把賺出來的2萬元贖出了,賬戶里還是留下50萬本金;但是如果市場下跌,變成了47萬,我就再投入3萬元,讓賬戶里面保持50萬的持倉金額不變。雖然賬面是還是50萬,但是你持有的數量增加了,這點與定額買入一樣。

 

策略優勢:

市場低位也有反彈,這種方式可以把短線震蕩反彈的盈利先拿到手,能看到活錢,大多數投資者也會挺開心。

 

策略劣勢:

首先,如果市場走牛了,一路上漲,雖然可以每個月都把賺的錢拿到手,但是無法享受牛市中段收益,別人不動,可能一波牛市走完,賺了100萬。你每個月都平倉拿盈利,賺個20萬就算不錯。

 

其次,如果市場一路下跌,每個月都往里補錢,對資金的壓力比較高,適合“家里開礦”,并且是堅定市場能走牛的投資者。

 

 

三、定額增量定投(動態再平衡策略的孿生兄弟)

適合人群:

有錢,想建倉,覺得市場位置不錯,挺低了,準備長期參與市場的投資。

 

具體策略:

要求每個月(定期)基金市值固定增加一個級別。保證投入本金不斷增長。比如,要求每個月市值都要增加1000元。比如你初始買入1000元,那么下個月目標資金市值是2000元,可是初始投入的1000元,到下個月,可能虧錢了,只剩下900元了,那么你下個月要投入1100元,這樣才能達到2000元,完成每個月市值都要增加1000元的目標。如果市場上漲了,原始投入的1000元,變成了1200元,那么下個月,你只需要再投入800元即可。

 

策略優勢:

保證投入的本金不斷增加,一旦市場上漲賺的多。

 

策略劣勢:

錢啊!你的有足夠的錢,并且堅定的信心。

 

四、均線回歸策略

這個方法在螞蟻金服里面就有,就是利用一根長期均線作為參考依據。根據具體指數與這根長期均線乖離率去選擇投入的金額比例。比如跌的太猛,價格遠離均線,就增加定投金額。

 

總的要求也是跌的越低,買的越多,漲的越多,買的就越少。

 

五、低估值定策略

把均線換成了指數估值來衡量。比如一個指數(或行業)的市盈率平均是20,假設下跌,市盈率變成5,就買2000元,變成10就買1000元,市盈率變成了40,就賣出。

 

總的要求行業估值越低,買的就越多。估值越高,在歷史的相對高位,就賣出的越多。

其實投資的方法有很多種,寫這種文章比較費力,其實挺有用的,希望大家能喜歡吧。我覺得大多數投資者應該把炒股放在理財的角度去思考,別放在投機角度去思考。投機思考的是短線,今天說支股,明天漲停最好。理財是長期,這輩子你要怎樣做。如果大家想學習更多的股市實戰策略與方法,歡迎大家怎么投?唯一穩賺不賠的操作方式收看資金論市的免費內容。(點擊進入)



怎么投?唯一穩賺不賠的操作方式

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